Tiền ảo vẫn đầy cạm bẫy

rộng rãi đối tượng lợi dụng sự nâng cao giá của các đồng tiền điện tử đã được quốc tế xác nhận như bitcoin, ethereum… để phục vụ các đồng tiền ảo đa cấp nhằm trục lợi.

Nguồn: https://vietnambiz.vn/tien-ao-van-day-cam-bay-52674.html

Tại Việt Nam hiện mang hàng chục đồng tiền ảo đa cấp như onecoin, ilcoin, gemcoin, wcicoin, pincoin, western, regalcoin, hextracoin, davorcoin, asamamining… các đồng bạc này đang được chủ tổ chức (DN) - nhà phát hành tiền ảo - kêu gọi đầu cơ bằng chiêu thức lấy tiền tài nhà đầu cơ sau (mới vào) trả tiền cho nhà đầu cơ trước.

Biến hóa tiền thật thành đồng coin

Theo ngừng thi côngĐây, các DN phát hành tiền ảo chào mời người dân tiêu dùng tiền thật tậu các gói đầu cơ do mình đưa ra. Hằng tháng, người chơi tiền ảo nhận được lãi suất 50%. Sau Đó, chủ DN hẹn sẽ ICO (phát hành lần đầu) tiền ảo rồi lên sàn quốc tế thương lượng và người có tiền ảo với thể thu được gấp 10, 20, 30 lợi nhuận. Khoảng một năm tiếp theo, người chơi tiền ảo sẽ thu được 50%-400% lợi nhuận. Gần đây, thị phần cũng ghi nhận 1 loại tiền ảo với ký hiệu DAG do DN với hội sở nằm trên đường Đào Duy Anh, quận Phú Nhuận, TP HCM làm cho "chủ xị". Nhà đầu tư với thể tham gia DAG từ 100-25.000 euro, lãi suất lên tới 65%/tháng và sẽ được chủ DN chuyển tiền vào trương mục mỗi tháng một lần vào thứ hai đầu tháng. Ngoài ra, lúc giới thiệu người tham dự DAG, nhà đầu cơ sẽ thừa hưởng hoa hồng 5%-25%.

Ông trằn Trọng Vinh - người chơi tiền ảo hơi sành sõi - cho biết những dòng tiền ảo do DN Việt Nam phát hành sở hữu cội nguồn, duyên do lập lờ. Sau lúc kêu gọi nhà đầu tư góp vốn vào những Dự án tiền ảo, chủ DN thường quy đổi số tiền mà nhà đầu tư đã góp thành các đồng coin. "Thế nhưng, nhà đầu tư với những đồng coin này ko biết bán cho người nào, chẳng thể quy đổi ra tiền thật và tới 1 lúc nào ngừng thi côngĐây, chủ DN phát hành tiền ảo sẽ biến mất. Nhà đầu tư sẽ đối mặt mang việc "tiền mất tật mang" - ông Vinh khuyến cáo.

sở hữu mức sinh lời đưa ra hấp dẫn, không ít người đã gom hết tiền nong dồn vào tiền ảo do DN phát hành, hệ quả là họ phải ngậm trái đắng. Vụ tiền ảo iFan vừa qua là một tỉ dụ tiêu biểu.

người dùng tại một máy đàm phán tiền ảo trên đường Bùi Viện, thị xã một, TP HCM. Ảnh: Hoàng Triều

Ẳn theo bitcoin, ethereum…

nói tiền ảo, 1 số chuyên gia công nghệ cho hay những đồng tiền như bitcoin, etherium… được sinh ra trong khoảng những thuật toán máy tính cùng lúc được cùng đồng kỹ thuật thông báo trên toàn cầu công nhận. Bitcoin, etherium… cũng đang được chấp thuận thanh toán vài cái hàng hóa tại 1 số quốc gia. Từ chậm triển khai, những đồng tiền này được đa dạng người chọn làm kênh đầu cơ vốn đầu tư vì có cơ hội sinh lời. Phương pháp đây 4 năm, một bitcoin giá vài trăm đô la nhưng tới cuối năm 2017, tăng lên sắp 20.000 USD (khoảng 400 triệu đồng). Đến đầu năm 2018, giá bitcoin lao xuống 300 triệu đồng, rồi tiếp diễn xuống dưới 180 triệu đồng và tới ngày 30-4 lại vọt lên 212 triệu đồng.

Do năm 2017 bitcoin và etherium liên tiếp tăng giá nên tại Việt Nam, một số DN lợi dụng mức độ biến động giá của 2 đồng tiền này tạo ra các đồng tiền ảo như iFan, pincoin, BNC, TTC… rồi kêu gọi nhà đầu tư tham dự để hưởng lãi suất cao. DN phát hành tiền ảo thiết lập đại lý phân phối, có mặt trên thị trường các chuỗi shop bằng lòng thanh toán những đồng tiền này nhằm thu hút thêm nhà đầu tư. Bên cạnh đó, sau khi thu hút được nhiều người bỏ tiền thật mua tiền ảo, DN tung chiêu đưa trị giá đồng tiền do mình phát hành xuống mức cực tốt để trục lợi. Chẳng hạn cuối năm 2017, đồng pincoin do đơn vị Modern Tech phát hành ban đầu giá 1 USD, nay chỉ còn 0,2 USD/pincoin.

Theo luật sư (LS) Nguyễn Tiến Lập (Văn phòng LS NHQuang & cộng sự), rủi ro nhất trong việc đầu tư tiền ảo là giá trị đồng bạc lên xuống bất thường do tiền ảo chưa được thừa nhận một cách hợp pháp dẫn tới không với một thước đo tham chiếu (ví dụ như vàng, USD) và ko được chính phủ hay ngân hàng trung ương bảo hộ; sự hiểu biết của nhà đầu cơ còn tránh nên ít rộng rãi bị lạm dụng khi tiền ảo bị ngụy tạo trị giá. "Vụ việc tiền ảo iFan gần đây đang được cơ quan chức năng xem xét khởi tố được cho là gây thiệt hại lên tới 15.000 tỉ đồng, là loại hình đầu cơ nguồn vốn đa cấp bị cấm (khác sở hữu kinh doanh bán hàng đa cấp được luật pháp cho phép). Việc bỏ tiền đầu cơ này làm cho nhà đầu tư vừa là nạn nhân vừa là thủ phạm. Thành ra, việc cáo giác trở nên khó khăn" - LS Nguyễn Tiến Lập Nhận định.